Kullanım örnekleriFinans kuruluşları ve fintek

  • Tüm finans kuruluşları

Yaptırım ve malvarlığı dondurma taraması

Müşterilerin ve ödeme taraflarının isim taraması gün boyu olası eşleşme üretir, çoğu yalnızca aynı ya da benzer bir isimdir; her biri, kişiyi liste kaydıyla karşılaştıracak bir analisti bekler.

SistemleHer olası eşleşme özellik özellik karşılaştırılır, her satır kaynaklıdır; kararı analist ya da uyum verir.

Kim karar verir
Tarama analisti

Ödeme taraması · alarm · 04.11.2026

Yaptırım listesi kaydı · gerçek kişi

Ad: M*** A*** H***. Diğer adları: Mohammed Al-H***; Muhammad Al-H***. Doğum tarihi: 1962. Uyruk: Türk değil. Pasaport: yurt dışında düzenlenmiş.

→ alıcı 1987 doğumlu, T.C. kimlikli; isim eşleşiyor, doğum tarihi eşleşmiyor

Temsilî Belge geldiği gibi. Kırmızı işaretleri sistem uzmanınız için koyar.

1. İş

Bugün

  1. ToplaTarama motorunuz müşterileri hesap açılışında, her ödemenin taraflarını da işlem anında Birleşmiş Milletler listelerine, Türkiye'nin malvarlığı dondurma kararlarına ve politikanızın uyguladığı listelere (OFAC, AB, Birleşik Krallık) göre tarar; her olası eşleşme için analist müşteri kaydını, kimlik fotokopisini, KYC belgelerini, ödeme mesajını ve liste kaydını açar.
  2. OkuAnalist liste kaydını baştan sona okur: diğer adları, doğum tarihleri, doğum yerleri, uyrukları, pasaport ve kimlik numaraları, adresleri ve çoğu zaman Arapça ya da Kiril alfabesinden çevrilmiş serbest metin açıklamaları.
  3. KarşılaştırMüşteriyi kayıtla özellik özellik karşılaştırır: Türkçe, Arapça ve Kiril yazımlarıyla isim, doğum tarihi, uyruk, kimlik numarası ve adres.
  4. YazGerekçeyi elle yazar: kişinin neden listedeki kişi olmadığını ya da eşleşmenin neden dışlanamadığını.
  5. Karar verYazılı politikanız çerçevesinde analist hatalı eşleşmeyi (yanlış pozitif) gerekçesiyle kapatır; her gerçek ya da belirsiz eşleşme, dondurma ve ödeme hakkında karar verecek uyum görevlisine gider. Bu sırada motorunuz ödemeyi politikanıza göre bekletir.

Sistemle

  1. ToplaAjan alarmdaki her olası eşleşme için bir çalışan açar; müşteri ya da taraf kaydını, KYC belgelerini, ödeme mesajını ve yürürlükteki liste kaydını salt okunur okur; her bilginin geldiği sistemi gösteren tek bir inceleme dosyası kurar.Ajan tabanlı YZ
  2. OkuSLM liste kaydının serbest metnini ve KYC belgelerinizi okur; her diğer adı, doğum tarihini, doğum yerini, uyruğu ve kimlik bilgisini geldiği satırla birlikte çıkarır.SLM
  3. KarşılaştırHer çalışan, yazılı karşılaştırma kurallarınızı kodla tek bir kayıt üzerinde çalıştırır: doğum tarihi, uyruk ve kimlik numarası birebir, isim harf çevirisi tablolarınızla karşılaştırılır; eşleşmeyi dışlayan özellik adıyla belirtilir.Ajan tabanlı YZ
  4. YazSLM karşılaştırmayı inceleme şablonunuzla, her satırı kaynaklı olarak yazar ve politikanızın kodlarıyla bir gerekçe taslağı ekler; şüpheli noktalar işaretlenir, eşleşmeyi hiçbir satır kapatmaz.SLM
  5. Karar verTarama analisti dosyayı kaynaklarla karşılaştırır ve eskisi gibi, yazılı politikanız çerçevesinde hatalı eşleşmeyi kapatır ya da iletir; her gerçek ya da belirsiz eşleşme, her dondurma ve ödemenin serbest bırakılması uyum görevlisinin kararıdır.Kişi karar verir

Masaya ne gelir

Analiste iki kayıt yan yana gelir: liste kaydının her özelliği açıklamasından okunmuş, her biri kendi kurallarınızla karşılaştırılmış ve gerekçe her satırın kaynağıyla taslağa dökülmüş. Alarmı kapatmak analistin işi olarak kalır; dışlanamayan bir eşleşme uyum görevlisine gider.

ŞEKİL 1 · Tarama inceleme dosyasıTemsilî
Ödeme taraması · giden havale · 04.11.2026Alıcı adı: bir olası eşleşme

Ajan · iki kayıt, salt okunur

  • AlıcıGerçek kişi, 1987 doğumlu, T.C. vatandaşı, adresi İzmir'deKYC
  • KayıtListelenmiş kişi, 1962 doğumlu, ismin üç yazımıliste kaydı
  • AçıklamaBaşka bir uyruk ve yabancı bir pasaport numarasıliste kaydı

Kod · özellik özellik

  • işaretliİsim, harf çevirisinden sonra listedeki bir yazımla eşleşiyor
  • Doğum tarihifarklı
  • Uyruk ve doğum yerifarklı
  • Ortak kimlik bilgisiyok

SLM · karşılaştırma, her satırı kaynaklı

İsim listedeki bir yazımla eşleşiyor; ancak doğum tarihi, uyruk ve doğum yeri kayıttan farklı ve ortak bir kimlik bilgisi yok. Gerekçe taslağı: hatalı eşleşme, politikanızın koduyla; kararı analist verir.

Durum

  • Ödemepolitikanıza göre motorunuzda bekletiliyor
  • Sonuçanalistin kararı
  • SLM
  • Ajan
  • Kod

Neden bir kişi karar verirHatalı eşleşmeyi yazılı politikanız çerçevesinde analist kapatır; her gerçek ya da belirsiz eşleşme ve her dondurma uyum görevlisinin kararıdır.

Karar verirTarama analisti

2. Sistem

Teknik ekibiniz için; isterseniz atlayın.

Nasıl çalışır

Girdi

  • Tarama alarmı ve olası eşleşmeleri
  • Müşteri ya da ödeme tarafı kaydı
  • KYC belgeleri ve ödeme mesajı

  1. Ajan · uygular

    Tarama inceleme ajanı

    Koordinatör ve olası eşleşme başına bir çalışan; salt okunur

    Okur

    • Girdideki her şey

    Çıktı

    • Müşteri: isim, doğum tarihi, uyruk, kimlik
    • Ödeme: taraflar, bankalar ve ülkeler
    • Açıklamalarıyla yürürlükteki her liste kaydı
    • Her bilgisi kaynaklı tek inceleme dosyası

  2. SLM · yorumlar

    Liste kaydı ve belge okuyucu

    İnce ayarlı SLM; liste açıklamalarını, kimlik ve KYC belgelerini okur

    Okur

    • Liste kaydı: diğer adlar, kimlikler, açıklama
    • Kimlik fotokopileri ve KYC belgeleri

    Çıktı

    • Her diğer ad, doğum tarihi ve doğum yeri
    • Uyruklar, pasaport ve kimlik numaraları
    • Her özellik kaynak satırıyla

  3. Kod · hesaplar

    Özellik karşılaştırması

    Yazılı karşılaştırma kurallarınız, kodla çalışır; model yok

    Okur

    • Müşterinin özellikleri
    • Her liste kaydının özellikleri
    • Harf çevirisi tablolarınız

    Çıktı

    • Doğum tarihi, uyruk, kimlik: aynı ya da farklı
    • Farklı yazımlarıyla isim
    • Eşleşmeyi dışlayan özellikler
    • İki taraftan birinde eksik özellikler

  4. SLM · yorumlar

    Karşılaştırma yazarı

    SLM, tarama inceleme şablonunuzla

    Okur

    • Karşılaştırma ve kaynakları
    • İnceleme şablonunuz ve gerekçe kodları

    Çıktı

    • Özellik özellik, her satırı kaynaklı
    • Politikanızın kodlarıyla gerekçe taslağı
    • İşaretlenen şüpheli noktalar

  5. Karar

    Tarama analisti, ardından uyum görevlisi

    Okur

    • İnceleme dosyası ve kaynaklar

    Çıktı

    • Analist hatalı eşleşmeyi yazılı politikanıza göre kapatır
    • Her gerçek ya da belirsiz eşleşme uyum görevlisine gider
    • Her dondurmaya uyum görevlisi karar verir
    • Bekletilen ödemeyi yalnız bir kişi serbest bırakır
Ajanın işi nasıl düzenlenirKoordinatör ve çalışanlar

Koordinatör ve çalışanlar

Her alarm kendi olası eşleşmeleriyle gelir, çoğu zaman tek bir isim için birkaç liste kaydı; bu yüzden bir koordinatör her kayıt için bir çalışan planlar ve karşılaştırmalarını tek bir dosyada birleştirir.

Modeller nasıl eğitilir ve test edilir

Testi önce sizin uzmanınız yazar. Testin gerektirmediği adım atlanır ve nedenini söyleriz.

Eğitim adımlarını gösterin

Küçük dil modeli (SLM)

  1. Test seti

    Kıdemli analistlerinizin özellik özellik incelemeleri ve kararlarıyla 200–400 geçmiş alarm; gerçek eşleşmeler ve zor hatalı eşleşmeler dâhil, eğitimden önce puanlanır.

  2. Veri seti

    Geçmiş alarmlar, liste kayıtları, KYC belgeleri ve ekibinizin yazdığı incelemeler; test izin verdiği ölçüde eğitim kopyalarında kişisel veriler maskelenir.

  3. Sürekli ön eğitim (CPT)Gerekirse

    Yalnız temel model liste açıklamalarında ve Arapça ya da Kiril alfabesinden çevrilmiş isimlerde testi geçemezse.

  4. Denetimli ince ayar (SFT)

    Liste açıklamalarından ve kimlik belgelerinden özellik okuma ile inceleme şablonunuz ve gerekçe kodlarınız üzerinde.

  5. Pekiştirmeli öğrenme (RL)Atlanır

    Atlanır: özellik okumayı ve şablona göre yazmayı ince ayar öğretir, karşılaştırmanın kendisi koddur.

  6. Belge getirme

    Yürürlükteki liste sürümleri, harf çevirisi tablolarınız ve tarama politikanız her incelemede belge getirmeyle gelir; listeler değişir, bu yüzden hiçbir zaman modelin ağırlıklarında durmaz.

  7. İzleme

    Her dosyayı analist düzeltir, uyum birimi kapatılan hatalı eşleşmelerden örneklem alır ve her düzeltme bir sonraki teste eklenir.

Ajan tabanlı sistem nerede durur

Yazılı politikanız çerçevesinde tarama analisti hatalı eşleşmeyi gerekçesiyle kapatır; her gerçek ya da belirsiz eşleşme, her dondurma ve bu sırada bekletilen ödeme hakkında karar verecek uyum görevlisine gider.

Araçlarını, limitlerini ve kaydını gösterin
Araçlar ve erişim
Alarmı ve liste kayıtlarını tarama sisteminizden, müşteri kaydını ana bankacılıktan, KYC ve doküman deposunu ve ödeme mesajını ödeme sisteminden okur; karşılaştırma kodunuzu çalıştırır; bunların dışında salt okunurdur; yalnız inceleme dosyasını yazar.
Yapamaz
Herhangi bir eşleşmeyi kapatmak ya da sonuçlandırmak, hatalı eşleşme işaretlemek, bir ödemeyi bekletmek, bekletmeyi kaldırmak ya da iade etmek, malvarlığını dondurmak ya da dondurmayı kaldırmak, bir listeyi, eşiği ya da muafiyet listesini değiştirmek, MASAK'a bildirim yapmak, müşteriyle iletişime geçmek ya da kendine herhangi bir erişim tanımak.
Kim karar verir, yazılı limit
Tarama analistiYazılı politikanız çerçevesinde tarama analisti hatalı eşleşmeyi gerekçesiyle kapatır; her gerçek ya da belirsiz eşleşme, her dondurma ve bu sırada bekletilen ödeme hakkında karar verecek uyum görevlisine gider. Bir yaptırım ya da malvarlığı dondurma eşleşmesi hiçbir zaman otomatik kapanmaz; sistem hiçbir zaman ödeme bekletmez, serbest bırakmaz ya da iade etmez, malvarlığı dondurmaz ve MASAK'a bildirim yapmaz.
Ne zaman durur
Birebir eşleşen bir kimlik bilgisi, aynı doğum tarihi ya da uyrukla eşleşen bir isim ya da Türkiye'nin bir malvarlığı dondurma kararıyla herhangi bir eşleşme: dosya işaretlenip hemen uyum görevlisine gider; güvenle okuyamadığı bir liste kaydı ya da belge veya eksik müşteri verisi: işaretlenip analiste gider.
Kayıt
Okunan her kaynak, liste sürümüyle her liste kaydı, karşılaştırılan her özellik ve kural sürümü, her taslak, kimin neden kapattığı ya da ilettiği ve her dondurma ya da serbest bırakma ile buna kimin karar verdiği.

Ajan tabanlı sistemler sınırlar içinde nasıl kalır

3. Değer ve koşullar

Zaman nereye gidiyor ve kurumunuz neyi ölçecek.

Değer nereden gelir

  1. Olası eşleşme başına analist süresi.
  2. Tutarlı ve kaynaklı bir gerekçeyle kapatılan hatalı eşleşmeler.
  3. Uyum görevlisine daha erken ulaşan gerçek ve belirsiz eşleşmeler.
  4. İncelemenin gerektirdiğinden uzun bekletilmeyen ödemeler.

Kurumunuzun ölçtükleri

  • Analist başına günde incelenen olası eşleşme
  • Alarmdan sonuca geçen süre
  • Bekletilen bir ödemenin bekleme süresi
  • Uyum görevlisinin geri gönderdiği iletmeler
  • Kalite örnekleminde yeniden açılan hatalı eşleşmeler
Başka bir kaynakta yayımlanan bulgu
LSEG'nin yaklaşık 400 kıdemli uyum yöneticisiyle yaptığı ankete göre katılımcıların %32'si, yaptırım ve AML taramasında tipik bir ayda %20–30 oranında hatalı eşleşme gördüğünü söylüyor.

LSEG Risk Intelligence, “Why you need better screening data” (Nisan 2025) · sağlayıcının kendi beyanı

Karar Planı'nda ölçülür

Başlangıç değerini vaka kayıtlarınızdaki olası eşleşme başına analist dakikası ve alarmdan sonuca geçen süre verir; hedefi kurumunuz koyar.

Koşullar

Kurallar, veri ve bilinen hata türü, önlemiyle birlikte.

  • 6415 sayılı Kanun'un saydığı Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi kararlarıyla listelenen kişi ve kuruluşların malvarlığının dondurulmasına ilişkin Cumhurbaşkanı kararı Resmî Gazete'de yayımlanır ve gecikmeksizin uygulanır (md. 5); ulusal dondurma kararını Hazine ve Maliye Bakanı ile İçişleri Bakanı birlikte verir (md. 7/3). Karar yayımıyla hüküm doğurur ve ona aykırı her işlem hükümsüzdür (md. 12/1 ve 10).
  • Hakkında dondurma kararı verilen kişiden alacağı ya da ona borcu olanlar, alacağın ya da borcun miktarını ve dayanağını kararın yayımından itibaren en geç otuz gün içinde MASAK'a bildirir (6415 sayılı Kanun md. 12/3).
  • 7262 sayılı Kanun (kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı) uyarınca Güvenlik Konseyi kararlarında adı geçen kişi ve kuruluşların Türkiye'deki malvarlığı ve deniz ulaşım araçları, Resmî Gazete'de yayımlanan Cumhurbaşkanı kararıyla gecikmeksizin dondurulur; nihai listeler ilgili kamu kurumlarının internet sitelerinde yayımlanır (md. 3).
  • Listeler değişir; bu yüzden her inceleme yürürlükteki liste sürümünü okur; OFAC, AB ve Birleşik Krallık listeleri yalnız politikanızın söylediği ölçüde uygulanır. Makine öğrenmesi modeli gerekmez: karşılaştırma politikanızda yazılıdır ve kodla çalışır. Veriler kendi sunucularınızda kalır.

Buradan başlayın

Tarama analistleriniz ve uyum görevlinizle yakın tarihli bir aylık olası eşleşmeyi yeniden ele alır, her karşılaştırmanın süresini ölçer, harf çevirisi tablolarınızı ve gerekçe kodlarınızı toplar ve geliştirmeye başlamadan önce okuyucuyu kendi liste kayıtlarınız ve KYC belgeleriniz üzerinde test ederiz.

Kim kuruyor Her çalışmayı, 2012'den beri gerçek kararların dayandığı makine öğrenmesi modelleri, 2024'ten beri de canlıda dil modelleri ve ajan tabanlı sistemler kuran bir mühendis yürütür. eqlx hakkında

Karar Planı isteyinKarar Planı neleri kapsar

Farkı birlikte kapatalım.

Uzmanlık isteyen bir işinizi getirin. İlk adımı bilerek ayrılın.

İşin kısa bir açıklaması yeterli; gizli kayıt göndermeyin.

  1. Kısa bir açıklama gönderirsinizGizli kayıt, parola, erişim anahtarı ya da canlı ortam verisi göndermeyin
  2. Mühendis işin uygun olup olmadığına ve neye ihtiyaç duyacağına bakarBir model, küçük bir dil modeli, bir ajan ya da hiçbiri
  3. Önerilen bir ilk adım ya da açık sözlü bir “uygun değil”Mühendisle teknik bir görüşme
Karar Planı ile başlayınMühendisle konuşun

https://eqlx.ai/tr/use-cases/sanctions-screening · Basılı kopya; güncel sürüm web sitesindedir.