Kullanım örnekleriFinans kuruluşları ve fintek

  • Banka
  • Katılım bankası

Dış ticaret belgelerinin kontrolü

Akreditif kapsamındaki her ibraz bir yığın fatura, konşimento ve belgedir; her rezervin beş banka iş günü içinde bulunup adıyla yazılması gerekir.

SistemleHer belge okunur, akreditife ve diğer belgelere göre kontrol edilir, her taraf taranır; kararı uzman verir.

Kim karar verir
Dış ticaret operasyon uzmanı

İhracatçının bankasından ibraz · 04.11.2026Temsilî

Sigorta sertifikası · çelik rulo, CIF Mersin

Aşağıda belirtilen malların yükleme limanından Mersin'e kadar tüm risklere karşı sigortalandığını teyit ederiz. Düzenleme tarihi: 29.10.2026.

→ konşimentodaki yükleme tarihinden (27.10) sonra

Belge geldiği gibi. Kırmızı işaretleri sistem uzmanınız için koyar.

1. İş

Bugün

  1. Okuİhracatçı ya da bankası vesaiki kuryeyle kâğıt üzerinde ya da taranmış olarak ibraz eder: ticari fatura, konşimento, çeki listesi, menşe şahadetnamesi, sigorta belgesi ve akreditifin istediği diğer belgeler; dış ticaret operasyon uzmanı her birini elle okur.
  2. KarşılaştırHer belgeyi akreditife (MT700 ve değişiklikleri: mal, istenen belgeler, ek şartlar) ve birbirine göre kontrol eder: adlar, adresler, mal tanımı, miktarlar, ağırlıklar, tarihler, limanlar ve tutarlar.
  3. TaraTaraflar, bankalar, gemi ve limanlar bankanın uyguladığı yaptırım listelerinde, mal ise politikasının kısıtladıklarına göre taranır.
  4. YazRezervler elle yazılır; banka vesaiki reddederse hepsini sıralayan tek bir bildirim gönderir, bankalar arasında bu bir MT734'tür.
  5. Karar verUzman, ibrazdan itibaren beş banka iş günü içinde vesaikin uygun olup olmadığına karar verir; uygun değilse amire rezervleri kabul edip etmeyeceğini sorar.

Sistemle

  1. OkuGörsel-dil modeli taranmış her belgeyi kaşe ve el yazısı dâhil okur ve alanlarını çıkarır: taraflar, mal, miktarlar, ağırlıklar, tarihler, limanlar, yükleme şerhi ve imzalar.SLM
  2. KarşılaştırAjan her belgeyi, onu akreditif şartlarına ve diğer belgelere göre kontrol eden bir çalışana verir; tarihleri, tutarları ve miktarları kodla çalışan yazılı kontrolleriniz hesaplar.Ajan tabanlı YZ
  3. TaraAjan her tarafı, bankayı, gemiyi ve limanı tarama servisinizden geçirir; her eşleşme uzmana ve uyum birimine gider, ajan hiçbir eşleşmeyi sonuçlandırmaz.Ajan tabanlı YZ
  4. YazSLM kontrol formunu sizin kontrol listenizle yazar: her rezerv, belgesi, alanı ve ihlal ettiği akreditif şartıyla; hepsini sıralayan bir red bildirimi taslağıyla birlikte.SLM
  5. Karar verDış ticaret operasyon uzmanı formu belgelerle karşılaştırır ve eskisi gibi ibrazın uygun olup olmadığına karar verir; red bildirimini de rezerv kabul talebini de o gönderir.Kişi karar verir

Masaya ne gelir

Uzmana her belge okunmuş, her biri akreditife ve diğer belgelere göre kontrol edilmiş, tarih ve tutarlar kendi kontrollerinizle hesaplanmış ve her taraf taranmış olarak gelir. Her rezerv belgesini ve ihlal ettiği şartı gösterir; karar veren ve gönderen uzmandır.

ŞEKİL 1 · Vesaik kontrol formuTemsilî
İthalat akreditifi · görüldüğünde ödemeli · ibraz 04.11.2026Çelik rulo, CIF Mersin

VLM · okunan belgeler

  • karşılandıTicari fatura
  • karşılandıKonşimento, yükleme şerhi tarihli
  • karşılandıÇeki listesi ve menşe şahadetnamesi
  • karşılandıSigorta sertifikası

Ajan · akreditife ve birbirine göre

  • karşılandıMal tanımı akreditifle uyumluMT700 45A
  • işaretliÇeki listesindeki brüt ağırlık konşimentodan farklı46A
  • işaretliSigorta sertifikası yükleme tarihinden sonra düzenlenmiş46A
  • karşılandıTaraflar, gemi ve limanlar tarandıeşleşme yok

Kod · tarihler ve tutarlar

  • İbrazAkreditifin vadesinden önce
  • YüklemeSon yükleme tarihinden önce
  • TutarAkreditif tutarı içinde

SLM · kontrol formu

İki rezerv, her biri belgesi, alanı ve akreditif şartıyla; ikisini de sıralayan bir red taslağı uzman için hazır.

  • SLM
  • Ajan
  • Kod

Neden bir kişi karar verirİbrazın uygun olup olmadığı ve her red uzmanın kararıdır; yaptırım eşleşmesi uyum birimine gider.

Karar verirDış ticaret operasyon uzmanı

2. Sistem

Teknik ekibiniz için; isterseniz atlayın.

Nasıl çalışır

Girdi

  • Taranmış fatura, konşimento, çeki listesi
  • Menşe şahadetnamesi, sigorta belgesi
  • Kaşe, el yazısı ve imzalar

  1. VLM · taranmış belgeleri okur

    Belge okuyucu

    Her belgenin alanlarını döndürmek üzere ince ayarlı

    Okur

    • Girdideki her şey

    Çıktı

    • Belge türü ve düzenleyen
    • Taraflar, mal, miktarlar ve ağırlıklar
    • Tarihler, limanlar, gemi, yükleme şerhi
    • Tutarlar ve para birimi

  2. Ajan · hazırlar

    Vesaik kontrol ajanı

    Koordinatör ve belge başına bir çalışan; salt okunur

    Okur

    • Akreditif: MT700 ve değişiklikleri
    • Her belgenin alanları

    Çıktı

    • Her belge akreditif şartlarına göre
    • Belgeler birbirine göre
    • Taranan taraflar, bankalar, gemi, limanlar
    • Listelenen eksik belgeler

  3. Kod · hesaplar

    Tarih ve tutar kontrolleri

    Yazılı kontrolleriniz, kodla çalışır; model yok

    Okur

    • Tarihler, tutarlar ve miktarlar
    • Akreditifin vadesi ve son yükleme tarihi

    Çıktı

    • İbraz, vadeye göre
    • Yükleme, izin verilen son tarihe göre
    • Tutar ve miktarlar, akreditife göre

  4. SLM · anlar

    Kontrol formu yazarı

    SLM, sizin kontrol listesi ve red şablonlarınızla

    Okur

    • Kontroller ve kaynakları
    • Kontrol listeniz

    Çıktı

    • Her rezerv, belgesi ve şartıyla
    • Hepsini sıralayan bir red taslağı
    • İşaretlenen şüpheli noktalar

  5. Karar

    Dış ticaret operasyon uzmanı

    Okur

    • Kontrol formu ve belgeler

    Çıktı

    • İbrazın uygun olup olmadığına karar verir
    • Her reddi tek bir bildirimle gönderir
    • Amire rezerv kabulünü sorar
    • Yaptırım eşleşmesi uyum birimine gider
Ajanın işi nasıl düzenlenirKoordinatör ve çalışanlar

Koordinatör ve çalışanlar

Her ibraz kendi belge setiyle gelir; bu yüzden bir koordinatör ibrazdaki her belge için bir çalışan planlar ve bulgularını tek bir formda birleştirir.

Modeller nasıl eğitilir ve test edilir

Testi önce sizin uzmanınız yazar. Testin gerektirmediği adım atlanır ve nedenini söyleriz.

Eğitim adımlarını gösterin

Küçük dil modeli (SLM) ve görsel-dil modeli (VLM)

  1. Test seti

    Kıdemli dış ticaret uzmanlarınızın kontrol formlarıyla 200–400 geçmiş ibraz; her rezerv belgesi, alanı ve akreditif şartıyla etiketli.

  2. Veri seti

    Geçmiş akreditifler, ibrazlar ve ekibinizin gönderdiği formlar ve redler; test izin verdiği ölçüde eğitim kopyalarında kişi ve şirket verileri maskelenir.

  3. Sürekli ön eğitim (CPT)Gerekirse

    Yalnız temel model dış ticaret ve taşımacılık terimlerinde testi geçemezse.

  4. Denetimli ince ayar (SFT)

    Her belge türünü kaşe ve el yazısı dâhil okuma ve kontrol listesi ile red şablonlarınız üzerinde.

  5. Pekiştirmeli öğrenme (RL)Atlanır

    Atlanır: alanları okumayı ve kontrol listesine göre yazmayı ince ayar öğretir, başka bir ödüle gerek kalmaz.

  6. Belge getirme

    Akreditifin kendi şartlarını, kontrol listenizi ve bankanızın lisanslı ICC kuralları kopyasını belge getirme sağlar; tarih ve tutarlar kod kontrollerinden gelir, hiçbir zaman modelden gelmez.

  7. İzleme

    Her formu uzman inceler; kaçırılan ya da yanlış yazılan bir rezerv bir sonraki teste eklenir.

Ajan tabanlı sistem nerede durur

Her ibrazın uygun olup olmadığına dış ticaret operasyon uzmanı karar verir, her reddi bütün rezervleri sıralayan tek bir bildirimle gönderir ve amire rezerv kabulünü sorar.

Araçlarını, limitlerini ve kaydını gösterin
Araçlar ve erişim
Akreditifi ve değişikliklerini dış ticaret sisteminizden, taranmış belgeleri doküman yönetim sisteminden okur; tarama servisinizi çalıştırır; bunların dışında salt okunurdur; yalnız kontrol formunu yazar.
Yapamaz
Bir ibrazın uygun ya da rezervli olduğuna karar vermek, red bildirimi ya da başka bir bankaya herhangi bir mesaj göndermek, ödemek, kabul etmek ya da vesaiki teslim etmek, bir yaptırım eşleşmesini sonuçlandırmak, amirle ya da lehtarla iletişime geçmek ya da kendine herhangi bir erişim tanımak.
Kim karar verir, yazılı limit
Dış ticaret operasyon uzmanıHer ibrazın uygun olup olmadığına dış ticaret operasyon uzmanı karar verir, her reddi bütün rezervleri sıralayan tek bir bildirimle gönderir ve amire rezerv kabulünü sorar. Sistem hiçbir zaman uygunluğa karar vermez, ödeme, kabul ya da vesaik teslimi yapmaz, başka bir bankaya mesaj göndermez ve bir yaptırım eşleşmesini sonuçlandırmaz: her eşleşme uyum birimine gider.
Ne zaman durur
Her yaptırım ya da izleme listesi eşleşmesinde, politikanızın kısıtladığı bir malda, güvenle okuyamadığı bir belgede ya da bir kontrole bağlayamadığı bir akreditif şartında: form işaretlenip uzmana gider; yaptırım eşleşmesi ayrıca uyum birimine gider.
Kayıt
Okunan her belge ve alan, her kontrol ve dayandığı akreditif şartı, tarama sonuçları, kural sürümleri, form ve kimin karar verip gönderdiği.

Ajan tabanlı sistemler sınırlar içinde nasıl kalır

3. Değer ve koşullar

Zaman nereye gidiyor ve kurumunuz neyi ölçecek.

Değer nereden gelir

  1. Beş banka iş gününün rahatça içinde verilen kararlar.
  2. Daha az kaçırılan ya da yersiz yazılan rezerv.
  3. Zor ibrazlara kalan uzman saatleri.

Kurumunuzun ölçtükleri

  • İbrazdan karara geçen süre
  • Sonradan başka bir bankanın yazdığı rezervler
  • İbraz edenin itiraz ettiği redler
  • İbraz başına uzman süresi

Karar Planı'nda ölçülür

Başlangıç değerini dış ticaret kayıtlarınızdaki ibrazdan karara geçen süre ve ibraz başına uzman süresi verir; hedefi kurumunuz koyar.

Koşullar

Kurallar, veri ve bilinen hata türü, önlemiyle birlikte.

  • Akreditifler ICC'nin Akreditiflere İlişkin Tek Tip Kurallar ve Uygulamalarına (UCP 600) tabi olarak açılır, belgeler yanında ICC'nin Uluslararası Standart Bankacılık Uygulamasıyla (ISBP 821, 2023) incelenir; ikisi de lisansla satılan ICC yayınlarıdır, bu yüzden kontroller bankanızın lisanslı kopyasından yazılır ve burada hiçbir kural metni alıntılanmaz.
  • Her banka, bir ibrazın uygun olup olmadığına ibraz gününü izleyen en fazla beş banka iş günü içinde karar verir ve red tek bir bildirimdir (UCP 600 md. 14(b) ve 16(c), ICC'nin yayımladığı 335 sayılı DOCDEX kararında aktarıldığı şekliyle).
  • Kanunun saydığı Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi kararlarıyla listelenen kişi ve kuruluşların malvarlığı, Cumhurbaşkanı kararı Resmî Gazete'de yayımlanınca gecikmeksizin dondurulur (6415 sayılı Kanun md. 5); bir tarama eşleşmesi formu uyum birimi için durdurur.
  • Burada makine öğrenmesi modeli gerekmez: bir ibrazın neyi karşılaması gerektiği akreditifte ve kurallarda yazılıdır. Belgeler kendi sunucularınızda kalır.

Buradan başlayın

Dış ticaret operasyon ekibinizle bir aylık ibrazı ele alır, ibrazın gelişinden karara kadar her adımın süresini ölçer, kontrol listelerinizi toplar ve geliştirmeye başlamadan önce belge okuyucuyu kendi taranmış belgeleriniz üzerinde test ederiz.

Kim kuruyor Her çalışmayı, 2012'den beri gerçek kararların dayandığı makine öğrenmesi modelleri, 2024'ten beri de canlıda dil modelleri ve ajan tabanlı sistemler kuran bir mühendis yürütür. eqlx hakkında

Karar Planı isteyinKarar Planı neleri kapsar

Farkı birlikte kapatalım.

Uzmanlık isteyen bir işinizi getirin. İlk adımı bilerek ayrılın.

İşin kısa bir açıklaması yeterli; gizli kayıt göndermeyin.

Karar Planı ile başlayınMühendisle konuşun

https://eqlx.ai/tr/use-cases/trade-documents · Basılı kopya; güncel sürüm web sitesindedir.