Kullanım örnekleriFinans kuruluşları ve fintek

  • Banka
  • Katılım bankası
  • Finansman
  • Faktoring
  • Finansal kiralama
  • Ödeme ve e-para
  • Aracı kurum
  • Portföy yönetim şirketi
  • Kripto varlık hizmet sağlayıcı

Tüzel müşteri tanıma: gerçek faydalanıcı ve imza yetkisi

Her şirket hesabı yıllara yayılan ticaret sicili gazeteleri, esas sözleşme ve imza sirküleriyle gelir; şirketin kime ait olduğunu ve kimin onun adına imza atabileceğini bulmak için yetkili hepsini okur.

SistemleHer gazete okunur, ortaklık zinciri çıkarılır, her imzacı sirküle göre kontrol edilir; kararı KYC uzmanı verir.

Kim karar verir
KYC uzmanı

Ticaret Sicili Gazetesi · hesap açılışında yüklendi · 04.11.2026

Temsil ve ilzama ilişkin yönetim kurulu kararı · lojistik şirketi

Şirketi temsil ve ilzama, şirket unvanı altında yönetim kurulu üyelerinden herhangi ikisinin müşterek imzası ile, imza sirkülerindeki sınırın üzerindeki işlemlerde yetkilidir.

→ açılış formunda tek imza var

Temsilî Belge geldiği gibi. Kırmızı işaretleri sistem uzmanınız için koyar.

1. İş

Bugün

  1. ToplaŞirket Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi ilanlarını, esas sözleşmesini, imza sirkülerini, ortak listesini ve vergi levhasını gönderir; yetkili bunların güncel olduğunu ticaret sicili kayıtlarından sorgular.
  2. OkuYetkili kuruluştan bugüne her gazete ilanını okur: sermaye artırımları, pay devirleri, birleşmeler, atanan yönetim kurulu üyeleri ve müdürler, her birine verilen yetki ve süresi.
  3. Zinciri çıkarOrtaklık zincirini elle çizer, tüzel kişi ortakların belgelerini de toplar, dolaylı payları hesaplar ve gerçek faydalanıcıları belirler: yönetmeliğin pay eşiğinin üstündeki gerçek kişiler, yoksa şirketi kontrol edenler, o da yoksa üst düzey yönetici.
  4. Kontrol etHesap açılışını imzalayan her kişiyi imza sirkülerine göre kontrol eder (münferit ya da müşterek imza, tutar sınırları, yetkinin süresi) ve şirketi, ortaklarını, yöneticilerini ve gerçek faydalanıcılarını taramadan geçirir.
  5. Karar verMüşteri kabul politikanız çerçevesinde KYC uzmanı dosyanın tamam olup olmadığına ve hesabın açılıp açılamayacağına karar verir; yüksek riskli bir müşteri ya da siyasi nüfuz sahibi bir kişi uyum birimine ve politikanızın aradığı onaya gider.

Sistemle

  1. ToplaAjan, hesap açılışında yüklenen belgeleri ve kullandığınız ticaret sicili servisinden gelen kayıtları salt okunur toplar; eksik olanları ya da politikanızın izin verdiğinden eski olanları listeler.Ajan tabanlı YZ
  2. OkuSLM her gazete ilanını, esas sözleşmeyi ve imza sirkülerini taranmış ve kaşeli hâliyle okur; ortakları ve paylarını, yöneticileri ve görev sürelerini ve imza kurallarını, her birini gazete sayısı ya da sayfasıyla çıkarır.SLM
  3. Zinciri çıkarAjan her tüzel kişi ortağı, kendi belgelerini toplayan bir çalışana verir ve zinciri gerçek kişilere kadar izler; kodla çalışan yazılı kurallarınız her doğrudan ve dolaylı payı hesaplar ve gerçek faydalanıcıları belirler.Ajan tabanlı YZ
  4. Kontrol etAjan her imzacıyı kod kontrollerinizle sirkülerdeki yetkiye ve süreye göre kontrol eder, bulunan her kişiyi ve kuruluşu tarama servisinizden geçirir; her eşleşme uzmana ve uyum birimine gider.Ajan tabanlı YZ
  5. Karar verKYC uzmanı SLM'nin taslağa döktüğü müşteri kabul özetini okur, belgelerle karşılaştırır ve eskisi gibi hesabın açılıp açılamayacağına karar verir; nihai risk derecesi onundur, yüksek riskli müşteriler uyum birimine gider.Kişi karar verir

Masaya ne gelir

Uzmana her gazete okunmuş, zincir holding üzerinden çıkarılmış, her pay kendi kurallarınızla hesaplanmış, her imzacı sirküle göre kontrol edilmiş ve her isim taranmış olarak gelir. Her bilgi gazete sayısını gösterir; eksikler işaretlidir ve karar uzmanda kalır.

ŞEKİL 1 · Kurumsal müşteri kabul dosyasıTemsilî
Yeni kurumsal hesap · anonim şirket · 04.11.2026Lojistik şirketi, tek holding katmanı

Ajan · toplanan belgeler, salt okunur

  • karşılandıKuruluştan bu yana gazete ilanları
  • karşılandıEsas sözleşme, güncel
  • karşılandıİmza sirküleri, noter onaylı
  • karşılandıHolding şirketinin sicil belgeleribir üst düzey izlendi
  • karşılandıŞirket, ortaklar, yöneticiler tarandıeşleşme yok

SLM · belgeler ne diyor

  • OrtaklarBir holding şirketi ve iki gerçek kişigazete
  • HoldingBir gerçek kişiye ve yabancı bir fona aitholding gazetesi
  • İmzaİki yönetim kurulu üyesi müştereken; belirtilen sınırın altında biri tek başınasirküler
  • SüreYönetim kurulunun görev süresi gelecek yıl doluyorgazete

Kod · ortaklık ve yetki

  • A*** K***, holding üzerindengerçek faydalanıcı
  • S*** D***, doğrudan payeşiğin altında
  • işaretliAçılış formunu tek bir yönetim kurulu üyesi imzalamışsirküler

SLM · müşteri kabul özeti

Holding üzerinden bir gerçek faydalanıcı var; yabancı fonun yatırımcıları belgelerde yok ve işaretlendi; sirküler iki imza ararken açılış formunda tek imza var.

  • SLM
  • Ajan
  • Kod

Neden bir kişi karar verirDosyanın tamam olup olmadığı, gerçek faydalanıcıların kim olduğu ve hesabın açılıp açılmayacağı KYC uzmanının kararıdır; yüksek riskli müşteri uyum birimine gider.

Karar verirKYC uzmanı

2. Sistem

Teknik ekibiniz için; isterseniz atlayın.

Nasıl çalışır

Girdi

  • Hesap açılışında yüklenen belgeler
  • Ticaret sicili sorgulama servisiniz
  • Başvuru ve imzacıları

  1. Ajan · uygular

    Müşteri kabul dosyası ajanı

    Koordinatör, belge ve tüzel kişi ortak başına bir çalışan

    Okur

    • Girdideki her şey

    Çıktı

    • Şirketin her sicil belgesi
    • Her tüzel kişi ortak için de aynısı
    • Bulunan her kişi ve kuruluş, taranmış
    • Listelenen eksik ya da eski belgeler

  2. SLM · yorumlar

    Sicil belgesi okuyucu

    İnce ayarlı SLM; gazeteleri, esas sözleşmeyi ve imza sirkülerini okur

    Okur

    • Ticaret Sicili Gazetesi ilanları
    • Esas sözleşme
    • İmza sirküleri
    • Ortak listesi

    Çıktı

    • Tarihleriyle ortaklar ve payları
    • Yönetim kurulu, müdürler ve görev süreleri
    • İmza kuralları: münferit, müşterek, sınır, süre
    • Her bilgi gazete sayısı ya da sayfasıyla

  3. Kod · hesaplar

    Ortaklık ve yetki kontrolleri

    Yazılı kurallarınız, kodla çalışır; model yok

    Okur

    • Her düzeydeki ortaklar
    • İmza kuralları ve hesabın imzacıları

    Çıktı

    • Her kişinin doğrudan ve dolaylı payı
    • Yönetmeliğin kuralına göre gerçek faydalanıcılar
    • Kimse eşiği aşmıyorsa üst düzey yönetici
    • Her imzacı, yetkisine ve süresine göre

  4. SLM · yorumlar

    Müşteri kabul özeti yazarı

    SLM, KYC özet şablonunuzla

    Okur

    • Kontroller ve kaynakları
    • KYC özet şablonunuz

    Çıktı

    • Her bağı kaynaklı ortaklık şeması
    • İmzacılar ve yetkileri
    • İşaretlenen eksikler ve şüpheli noktalar

  5. Karar

    KYC uzmanı

    Okur

    • Müşteri kabul özeti ve belgeler

    Çıktı

    • Dosyanın tamam olup olmadığına karar verir
    • Nihai risk derecesini belirler
    • Hesabın açılıp açılmayacağına karar verir
    • Yüksek riskli müşteriler uyum birimine gider
Ajanın işi nasıl düzenlenirKoordinatör ve çalışanlar

Koordinatör ve çalışanlar

Her şirket kendi belgeleri ve kendi ortaklık zinciriyle gelir; bu yüzden bir koordinatör her belge ve her tüzel kişi ortak için bir çalışan planlar ve zinciri gerçek kişilere ya da bir durma kuralına ulaşana kadar izler.

Modeller nasıl eğitilir ve test edilir

Testi önce sizin uzmanınız yazar. Testin gerektirmediği adım atlanır ve nedenini söyleriz.

Eğitim adımlarını gösterin

Küçük dil modeli (SLM)

  1. Test seti

    KYC uzmanlarınızın ortakları, yöneticileri ve imza kurallarını çıkardığı 200–400 geçmiş kurumsal dosya; eğitimden önce puanlanır.

  2. Veri seti

    Geçmiş gazete ilanları, esas sözleşmeler, imza sirküleri ve ekibinizin yazdığı müşteri kabul özetleri; test izin verdiği ölçüde eğitim kopyalarında kişisel veriler maskelenir.

  3. Sürekli ön eğitim (CPT)Gerekirse

    Yalnız temel model Türkçe ticaret sicili ve şirketler hukuku dilinde testi geçemezse.

  4. Denetimli ince ayar (SFT)

    Taranmış ve kaşeli gazete ilanlarını, esas sözleşmeleri ve imza sirkülerini okuma ile KYC özet şablonunuz üzerinde.

  5. Pekiştirmeli öğrenme (RL)Atlanır

    Atlanır: bilgi okumayı ve şablona göre yazmayı ince ayar öğretir, paylar kodla hesaplanır.

  6. Belge getirme

    Müşteri kabul politikanız, belge güncellik kurallarınız ve yönetmeliğin metni her dosyada belge getirmeyle gelir; paylar ve oranlar koddan gelir, hiçbir zaman modelden gelmez.

  7. İzleme

    Her özeti uzman düzeltir; kaçırılan bir ortak, yönetici ya da imza kuralı bir sonraki teste eklenir.

Ajan tabanlı sistem nerede durur

Müşteri kabul politikanız çerçevesinde kurumsal bir dosyanın tamam olup olmadığına, gerçek faydalanıcılarının kim olduğuna, nihai risk derecesine ve hesabın açılıp açılmayacağına KYC uzmanı karar verir; yüksek riskli bir müşteri ya da siyasi nüfuz sahibi bir kişi uyum birimine ve politikanızın aradığı onaya gider.

Araçlarını, limitlerini ve kaydını gösterin
Araçlar ve erişim
Hesap açılışında yüklenen belgeleri, ticaret sicili sorgulama servisinizi ve KYC kayıtlarını okur; tarama servisinizi ve ortaklık ile yetki kodunu çalıştırır; bunların dışında salt okunurdur; yalnız müşteri kabul dosyasını yazar.
Yapamaz
Bir hesabı açmak, reddetmek ya da kapatmak, nihai risk derecesini belirlemek, bir gerçek faydalanıcıyı ya da imzacıyı kabul etmek, müşteriden belge istemek, bir tarama eşleşmesini sonuçlandırmak ya da kendine herhangi bir erişim tanımak.
Kim karar verir, yazılı limit
KYC uzmanıMüşteri kabul politikanız çerçevesinde kurumsal bir dosyanın tamam olup olmadığına, gerçek faydalanıcılarının kim olduğuna, nihai risk derecesine ve hesabın açılıp açılmayacağına KYC uzmanı karar verir; yüksek riskli bir müşteri ya da siyasi nüfuz sahibi bir kişi uyum birimine ve politikanızın aradığı onaya gider. Sistem hiçbir zaman hesap açmaz ya da reddetmez, nihai dereceyi belirlemez ve bir tarama eşleşmesini sonuçlandırmaz.
Ne zaman durur
İzleyemediği bir zincir (belgesi olmayan yabancı bir ortak, bir tröst ya da vakıf), toplamı tutmayan paylar, yetkisi ya da süresi dışında imza atan biri, politikanızın izin verdiğinden eski belgeler, her tarama eşleşmesi ya da siyasi nüfuz sahibi bir kişi: dosya işaretlenip uzmana gider; tarama eşleşmesi ve siyasi nüfuz sahibi kişi ayrıca uyum birimine gider.
Kayıt
Tarihiyle her belge ve sicil sorgusu, her bilgi ve dayandığı gazete sayısı, ortaklık hesabı ve kural sürümü, tarama sonuçları, özet ve kimin karar verdiği.

Ajan tabanlı sistemler sınırlar içinde nasıl kalır

3. Değer ve koşullar

Zaman nereye gidiyor ve kurumunuz neyi ölçecek.

Değer nereden gelir

  1. Kurumsal dosya başına uzman süresi.
  2. Her dosyada aynı yolla çıkarılan gerçek faydalanıcılar.
  3. Hesap açılmadan yakalanan yetki dışı imzacılar.

Kurumunuzun ölçtükleri

  • Belgelerin tamamlanmasından karara geçen süre
  • Kurumsal dosya başına uzman süresi
  • Uyum biriminin ya da iç denetimin geri gönderdiği dosyalar
  • Açılıştan sonra çıkan imza yetkisi bulguları

Karar Planı'nda ölçülür

Başlangıç değerini müşteri kabul kayıtlarınızdaki kurumsal dosya başına uzman süresi ve belgelerin tamamlanmasından karara geçen süre verir; hedefi kurumunuz koyar.

Koşullar

Kurallar, veri ve bilinen hata türü, önlemiyle birlikte.

  • Gerçek faydalanıcı, müşteriyi nihai olarak kontrolünde bulunduran ya da onun üzerinde nihai nüfuz sahibi olan gerçek kişi ya da kişilerdir (MASAK Tedbirler Yönetmeliği md. 3/1-h). Ticaret siciline kayıtlı bir tüzel kişide yüzde yirmi beşi aşan hisseye sahip gerçek kişi ortakların kimliği tespit edilir; böyle bir ortak yoksa ya da gerçek faydalanıcı olmadığından şüphelenilirse tüzel kişiyi nihai olarak kontrol eden gerçek kişiler; ikisi de bulunamazsa ticaret sicilinde kayıtlı en üst düzey icra yetkisine sahip gerçek kişiler üst düzey yönetici sıfatıyla gerçek faydalanıcı kabul edilir (md. 17/A).
  • Ticaret siciline kayıtlı bir tüzel kişide banka unvanı, ticaret sicil ve vergi kimlik numarasını, faaliyet konusunu, adresi ve temsile yetkili kişilerin kimlik bilgileri ile imza örneklerini alır; bunları tescil belgelerinden, temsil yetkisini de bu belgelerden teyit eder ve güncelliklerini ticaret sicili müdürlüğü kayıtlarından ya da Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği (TOBB) veri tabanından doğrular (md. 7).
  • Yüksek riskli durumlarda banka, riskle orantılı sıkılaştırılmış tedbirler uygular; örneğin müşteri ve fonların kaynağı hakkında ilave bilgi almak ya da iş ilişkisine girişi üst seviyedeki bir görevlinin onayına bağlamak (md. 26/A).
  • Zincir boyunca paylar belgelerden kodla hesaplanır, hiçbir zaman modelle hesaplanmaz; sicil belgesi olmayan yabancı bir ortak zinciri uzman için durdurur. Veriler kendi sunucularınızda kalır.

Buradan başlayın

Müşteri kabul ekibinizle bir aylık kurumsal dosyayı ele alır, belgelerden karara kadar her adımın süresini ölçer, KYC özet şablonunuzu ve kabul politikanızı toplar ve geliştirmeye başlamadan önce okuyucuyu kendi gazete ilanlarınız ve imza sirküleriniz üzerinde test ederiz.

Kim kuruyor Her çalışmayı, 2012'den beri gerçek kararların dayandığı makine öğrenmesi modelleri, 2024'ten beri de canlıda dil modelleri ve ajan tabanlı sistemler kuran bir mühendis yürütür. eqlx hakkında

Karar Planı isteyinKarar Planı neleri kapsar

Farkı birlikte kapatalım.

Uzmanlık isteyen bir işinizi getirin. İlk adımı bilerek ayrılın.

İşin kısa bir açıklaması yeterli; gizli kayıt göndermeyin.

  1. Kısa bir açıklama gönderirsinizGizli kayıt, parola, erişim anahtarı ya da canlı ortam verisi göndermeyin
  2. Mühendis işin uygun olup olmadığına ve neye ihtiyaç duyacağına bakarBir model, küçük bir dil modeli, bir ajan ya da hiçbiri
  3. Önerilen bir ilk adım ya da açık sözlü bir “uygun değil”Mühendisle teknik bir görüşme
Karar Planı ile başlayınMühendisle konuşun

https://eqlx.ai/tr/use-cases/corporate-kyc · Basılı kopya; güncel sürüm web sitesindedir.