Kullanım örnekleriFinans kuruluşları ve fintek

  • Kripto varlık hizmet sağlayıcı

Kripto varlık transferlerinde bilgi aktarımı (seyahat kuralı) kontrolü

Bir hizmet sağlayıcının gönderdiği ya da aldığı her kripto transferi kimin gönderdiğini ve kimin aldığını taşımalıdır; eksik mesajlar, kayıtlı olmayan cüzdanlar ve yabancı karşı taraflar tek tek bir uyum analistini bekler.

SistemleHer mesaj kontrol edilir, her eksik politikanızın adımlarıyla izlenir, her karşı taraf okunur; kararı analist verir.

Kim karar verir
Uyum analisti

Bilgi aktarımı mesajı · gelen · 04.11.2026

Gönderen bilgileri · transfer mesajı

Gönderen: S*** T***. Cüzdan adresi: 0x7f3…a91c. Tanımlayıcı bilgi: verilmemiş (adres, doğum tarihi ya da kimlik numarası yok).

→ eşiğin üstünde: bir tanımlayıcı bilgi zorunlu

Temsilî Belge geldiği gibi. Kırmızı işaretleri sistem uzmanınız için koyar.

1. İş

Bugün

  1. Kontrol etPlatformunuzun gönderdiği ya da aldığı her transfer için uyum birimi, mesajın yönetmeliğin istediklerini taşıyıp taşımadığına bakar: eşik ve üzerinde gönderenin adı, cüzdan adresi ve adres, doğum tarihi ya da kimlik numarası gibi bir tanımlayıcı bilgisi, doğruluğu teyit edilmiş olarak, ayrıca alıcının adı ve cüzdan adresi; eşiğin altında adlar ve cüzdan adresleri.
  2. Takip etGelen bir mesajda bilgi eksikse analist gönderen hizmet sağlayıcıdan tamamlamasını ister, tamamlanmazsa transfer iade edilir; sürekli eksik mesaj gönderen bir hizmet sağlayıcı için transferlerin reddi, işlemlerin sınırlandırılması ya da iş ilişkisinin sona erdirilmesi değerlendirilir.
  3. İnceleHiçbir hizmet sağlayıcı nezdinde kayıtlı olmayan bir cüzdana ya da bilgi paylaşma yükümlülüğü olmayan yabancı bir hizmet sağlayıcıya giden ya da oradan gelen transferde analist müşterinizden karşı tarafın adına ve bir tanımlayıcı bilgisine ilişkin beyan alır, karşı tarafın lisansını ve yanıtlarını okur ve risk temelli yaklaşımınızla ilave bilgi isteyebilir.
  4. Karar verPolitikanız çerçevesinde uyum analisti transferi gerçekleştirir, iade eder ya da bekletmeye devam eder; karşı taraf ilişkisine ve her şüpheli işlem bildirimine uyum görevlisi karar verir.

Sistemle

  1. Kontrol etKodla çalışan yazılı kurallarınız her mesajı eşik tablonuza göre kontrol eder: hangi alanların bulunması gerektiği, hangilerinin eksik olduğu, cüzdanın bir hizmet sağlayıcı nezdinde kayıtlı olup olmadığı ve alıcının adının müşterinizle eşleşip eşleşmediği.Sizin kuralınız
  2. Takip etAjan her transferi adı konmuş tek bir durumda tutar ve onu yalnız politikanızın yazdığı adımlarla ilerletir; eksik bilgi talebini analistin göndermesi için taslağa döker, bekleme süresini izler ve süre dolunca transferi analistin önüne koyar.Ajan tabanlı YZ
  3. İnceleSLM karşı tarafın lisansını ve yanıtlarını, müşterinizin beyanını ve her talebe gelen yanıtı okur ve bir inceleme notu yazar: neyin tamam olduğu, neyin hâlâ eksik olduğu, her satırı kaynaklı.SLM
  4. Karar verUyum analisti dosyayı okur ve eskisi gibi, politikanız çerçevesinde transferi gerçekleştirir, iade eder ya da bekletmeye devam eder; karşı taraf ilişkileri ve her bildirim uyum görevlisinde kalır.Kişi karar verir

Masaya ne gelir

Analiste mesaj kendi kurallarınızla kontrol edilmiş, eksik politikanızın adımlarıyla ve her geçişin zamanıyla izlenmiş, karşı taraf ve yanıtı kaynaklarıyla okunmuş olarak gelir. Transferi gerçekleştirmek ya da iade etmek analistin işi olarak kalır; sürekli eksik gönderen bir sağlayıcı uyum görevlisine gider.

ŞEKİL 1 · Bilgi aktarımı inceleme dosyasıTemsilî
Gelen transfer · stablecoin · 04.11.2026Gönderenin tanımlayıcı bilgisi eksik

Kod · mesaj kontrolleri

  • Tutar aralığıeşiğin üstünde
  • karşılandıGönderenin adı ve cüzdan adresi
  • karşılanmadıGönderenin tanımlayıcısı: adres, doğum tarihi ya da kimlik numarasıeksik
  • karşılandıAlıcı adı müşterinizle eşleşiyor

Ajan · durumlar ve geçişler

  1. 1Politikanıza göre bekletiliyor: bilgi eksikpolitika
  2. 2Gönderen sağlayıcı için talep taslağı hazır; analist gönderdimesajlaşma
  3. 3Yanıt, politikanızın izin verdiği süre içinde geldimesajlaşma
  4. 4Durum: tamamlandı; analistepolitika

SLM · karşı taraf ve yanıt

  • SağlayıcıYurt dışında lisanslı; ülkesi bilgi paylaşımını zorunlu tutuyorsicil
  • YanıtGönderenin doğum tarihini veriyor; ad aynıyanıt
  • GeçmişBu çeyrekte bu sağlayıcıdan önceden iki eksik mesajsicil

Durum

  • Transferbekletiliyor; gerçekleştirmek analistin işi
  • SLM
  • Ajan
  • Kod

Neden bir kişi karar verirTransferi gerçekleştirmek, iade etmek ya da bekletmek uyum analistinin kararıdır; karşı taraf ilişkisi ve her bildirim uyum görevlisinindir.

Karar verirUyum analisti

2. Sistem

Teknik ekibiniz için; isterseniz atlayın.

Nasıl çalışır

Girdi

  • Gönderen ve alıcı alanları
  • Transfer tutarı ve eşik tablonuz
  • Cüzdan adresi ve kayıtlı olduğu sağlayıcı

  1. Kod · hesaplar

    Mesaj ve cüzdan kontrolleri

    Yazılı kurallarınız ve eşik tablonuz, kodla çalışır; model yok

    Okur

    • Girdideki her şey

    Çıktı

    • Zorunlu alanlar: var, eksik
    • Bir sağlayıcı nezdinde kayıtlı mı
    • Alıcı adı, müşterinize göre

  2. Ajan · uygular

    Bilgi aktarımı inceleme ajanı

    Durum grafiği; her transfer yalnız politikanızın adımlarıyla ilerler

    Okur

    • Transfer, mesaj ve kontrol sonuçları
    • Mesajlaşma servisi gelen kutusu ve yanıtlar
    • Karşı taraf hizmet sağlayıcı siciliniz
    • Müşteri kaydı ve cüzdan geçmişi

    Çıktı

    • Adı konmuş tek bir durumda her transfer
    • Politikanızın izin verdiği sonraki adım
    • Eksik bilgi için talep taslağı
    • Politikanızın sınırlarına göre izlenen süreler

  3. SLM · yorumlar

    Karşı taraf ve beyan okuyucu

    İnce ayarlı SLM; sağlayıcı belgelerini, beyanları ve yanıtları okur

    Okur

    • Karşı tarafın lisansı ve AML yanıtları
    • Müşterinizin beyanı
    • Önceki taleplere gelen yanıtlar

    Çıktı

    • Karşı taraf: ülke, lisans, paylaşım yükümlülüğü
    • Beyan: ad ve tanımlayıcı verilmiş mi
    • Her yanıtın neyi tamamladığı
    • Her satırı kaynaklı bir inceleme notu

  4. Karar

    Uyum analisti, ardından uyum görevlisi

    Okur

    • İnceleme dosyası ve mesaj

    Çıktı

    • Politikanız çerçevesinde analist gerçekleştirir, iade eder ya da bekletir
    • Bir sağlayıcıdan tekrarlanan eksikler uyum görevlisine gider
    • İlişkiye uyum görevlisi karar verir
    • Her bildirim uyum görevlisinin işidir
Ajanın işi nasıl düzenlenirDurum grafiği

Durum grafiği

Her transfer adı konmuş tek bir durumdadır (tamam, bilgi istendi, tamamlandı, iade edilecek, beyan bekleniyor, inceleme için bekletiliyor) ve politikanız her durumun hangi geçişlere izin verdiğini ve her birinin ne kadar bekleyebileceğini yazar; bu yüzden ajan kendi adımını uyduramaz.

Modeller nasıl eğitilir ve test edilir

Testi önce sizin uzmanınız yazar. Testin gerektirmediği adım atlanır ve nedenini söyleriz.

Eğitim adımlarını gösterin

Küçük dil modeli (SLM)

  1. Test seti

    Analistlerinizin inceleme notları, karşı taraf incelemeleri ve beyanlarla 200–400 geçmiş transfer; eğitimden önce kıdemli uyum çalışanlarınız puanlar.

  2. Veri seti

    Geçmiş mesajlar, talepler ve yanıtlar, karşı taraf durum tespiti dosyaları ve müşteri beyanları; test izin verdiği ölçüde eğitim kopyalarında kişisel veriler maskelenir.

  3. Sürekli ön eğitim (CPT)Gerekirse

    Yalnız temel model Türkçe ve İngilizce kripto varlık ve aklamayla mücadele terimlerinde testi geçemezse.

  4. Denetimli ince ayar (SFT)

    Karşı taraf lisanslarını, AML soru formlarını, beyanları ve yanıtları okuma ile inceleme notu şablonunuz üzerinde.

  5. Pekiştirmeli öğrenme (RL)Atlanır

    Atlanır: belge okumayı ve şablona göre yazmayı ince ayar öğretir, alan kontrolleri koddur.

  6. Belge getirme

    Karşı taraf siciliniz, politikanız ve yönetmeliğin metni her incelemede belge getirmeyle gelir; eşiği yönetmelik belirler ve değişir, bu yüzden kodun tablosunda durur, hiçbir zaman modelin ağırlıklarında durmaz.

  7. İzleme

    Her notu analist düzeltir; kaçırılan bir eksik ya da yanlış bir okuma bir sonraki teste eklenir.

Ajan tabanlı sistem nerede durur

Politikanız çerçevesinde her transferi uyum analisti gerçekleştirir, iade eder ya da bekletmeye devam eder; sürekli eksik mesaj gönderen bir hizmet sağlayıcıyla ilişkinin sınırlandırılmasına ya da sona erdirilmesine ve her şüpheli işlem bildirimine uyum görevlisi karar verir.

Araçlarını, limitlerini ve kaydını gösterin
Araçlar ve erişim
Transferi ve mesajını platformunuzdan, bilgi aktarımı mesajlaşma servisinin gelen kutusunu, müşteri kayıtlarını ve cüzdan geçmişini, karşı taraf hizmet sağlayıcı sicilinizi ve blokzincir analizi sonuçlarını okur; mesaj kontrollerini çalıştırır; bunların dışında salt okunurdur; yalnız inceleme dosyasını ve talep taslaklarını yazar.
Yapamaz
Bir transferi gerçekleştirmek, iade etmek ya da bekletmek, başka bir hizmet sağlayıcıya ya da müşteriye herhangi bir mesaj göndermek, bir beyanı kabul etmek, bir karşı taraf ilişkisini başlatmak, sınırlandırmak ya da sona erdirmek, şüpheli işlem bildirimi yapmak ya da buna karar vermek, bir eşiği değiştirmek ya da kendine herhangi bir erişim tanımak.
Kim karar verir, yazılı limit
Uyum analistiPolitikanız çerçevesinde her transferi uyum analisti gerçekleştirir, iade eder ya da bekletmeye devam eder; sürekli eksik mesaj gönderen bir hizmet sağlayıcıyla ilişkinin sınırlandırılmasına ya da sona erdirilmesine ve her şüpheli işlem bildirimine uyum görevlisi karar verir. Sistem hiçbir zaman bir transferi gerçekleştirmez ya da iade etmez, başka bir hizmet sağlayıcıya ya da müşteriye mesaj göndermez ve bildirim yapmaz.
Ne zaman durur
Politikanızın sınırladığı bir bekleme süresi dolarsa, bir yanıt bilgiyi tamamlamazsa, sicilinizde bulamadığı bir hizmet sağlayıcı çıkarsa, alıcının adı müşterinizle eşleşmezse, herhangi bir yaptırım ya da analiz uyarısında ya da herhangi bir şüphe işaretinde: dosya işaretlenip analiste gider; şüphe uyum görevlisine gider.
Kayıt
Kontrol edilen her mesaj ve alan, eşik tablosunun sürümü, zamanıyla her durum ve geçiş, her talep taslağı ve yanıt ve transferi kimin gerçekleştirdiği, iade ettiği ya da beklettiği ve neden.

Ajan tabanlı sistemler sınırlar içinde nasıl kalır

3. Değer ve koşullar

Zaman nereye gidiyor ve kurumunuz neyi ölçecek.

Değer nereden gelir

  1. Eksik bilgili ya da kayıtlı olmayan cüzdanlı transfer başına analist süresi.
  2. Politikanızın bekleme sürelerinden uzun bekletilmeyen transferler.
  3. Sürekli eksik gönderen karşı tarafların erken görülmesi.

Kurumunuzun ölçtükleri

  • Analist başına günde incelenen transfer
  • Bekletilen bir transferin bekleme süresi
  • Gönderen sağlayıcının tamamladığı talepler
  • Eksik bilgi nedeniyle iade edilen transferler

Karar Planı'nda ölçülür

Başlangıç değerini platform kayıtlarınızdaki bekletilen transfer başına analist dakikası ve bekletilen bir transferin bekleme süresi verir; hedefi kurumunuz koyar.

Koşullar

Kurallar, veri ve bilinen hata türü, önlemiyle birlikte.

  • Yönetmeliğin Türk lirası olarak belirlediği eşik ve üzerindeki bir kripto varlık transfer mesajı gönderenin adını ya da unvanını, cüzdan adresini (yoksa bir referans numarasını) ve adres, doğum yeri ve tarihi ya da müşteri, vatandaşlık, pasaport veya vergi kimlik numarası gibi en az bir tanımlayıcı bilgiyi doğruluğu teyit edilmiş olarak, ayrıca alıcının adını ve cüzdan adresini taşır; eşiğin altında adlar ve cüzdan adresleri yer alır (MASAK Tedbirler Yönetmeliği md. 24/A(1)–(2)).
  • Bu bilgileri içermeyen bir mesaj alan hizmet sağlayıcı, gönderenden eksiklerin tamamlanmasını ister, tamamlanmazsa transferi iade eder; sürekli eksik mesaj gönderen bir sağlayıcı için transferlerin reddi, işlemlerin sınırlandırılması ya da iş ilişkisinin sona erdirilmesi değerlendirilir (md. 24/A(3)). Bilgiler transferle birlikte, güvenli biçimde ve zincirin her aşamasında aktarılır (md. 24/A(4)–(5)).
  • Hiçbir hizmet sağlayıcı nezdinde kayıtlı olmayan bir cüzdanda ya da paylaşım yükümlülüğü olmayan yabancı bir sağlayıcıda, hizmet sağlayıcı müşterisinden karşı tarafın adına ya da unvanına ve bir tanımlayıcı bilgisine ilişkin beyan alır, risk temelli yaklaşımla ilave bilgi ister ve yeterli bilgi edinemezse transferin gerçekleştirilmemesini değerlendirir (md. 24/A(6)–(8)).
  • Kripto varlık hizmet sağlayıcıları kuruluş ve faaliyet için Sermaye Piyasası Kurulu'nun (SPK) iznine tabidir ve müşterilerinin kimliğini 5549 sayılı Kanun kapsamında tespit eder (6362 sayılı Kanun md. 35/B ve 35/C). Makine öğrenmesi modeli gerekmez: bir mesajın neyi taşıması gerektiği yönetmelikte ve politikanızda yazılıdır. Veriler kendi sunucularınızda kalır.

Buradan başlayın

Uyum ekibinizle bir aylık bekletilen ve eksik bilgili transferi ele alır, her takibin süresini ölçer, politikanızın durumlarını ve bekleme sürelerini çıkarır ve geliştirmeye başlamadan önce okuyucuyu kendi karşı taraf dosyalarınız ve beyanlarınız üzerinde test ederiz.

Kim kuruyor Her çalışmayı, 2012'den beri gerçek kararların dayandığı makine öğrenmesi modelleri, 2024'ten beri de canlıda dil modelleri ve ajan tabanlı sistemler kuran bir mühendis yürütür. eqlx hakkında

Karar Planı isteyinKarar Planı neleri kapsar

Farkı birlikte kapatalım.

Uzmanlık isteyen bir işinizi getirin. İlk adımı bilerek ayrılın.

İşin kısa bir açıklaması yeterli; gizli kayıt göndermeyin.

  1. Kısa bir açıklama gönderirsinizGizli kayıt, parola, erişim anahtarı ya da canlı ortam verisi göndermeyin
  2. Mühendis işin uygun olup olmadığına ve neye ihtiyaç duyacağına bakarBir model, küçük bir dil modeli, bir ajan ya da hiçbiri
  3. Önerilen bir ilk adım ya da açık sözlü bir “uygun değil”Mühendisle teknik bir görüşme
Karar Planı ile başlayınMühendisle konuşun

https://eqlx.ai/tr/use-cases/crypto-travel-rule · Basılı kopya; güncel sürüm web sitesindedir.