Kullanım örnekleriFinans kuruluşları ve fintek

  • Portföy yönetim şirketi

Fon limit ve izahname uyumu

Her fonun tebliğden, içtüzüğünden ve izahnamesinden gelen kendi limitleri vardır; her sabah her pozisyon kontrol edilmeli, her değişiklik de yürürlük tarihinde kural tablosuna girmelidir.

SistemleHer fon her sabah kural tablonuzla kontrol edilir, her değişiklik madde madde okunur; kararı iç kontrol verir.

Kim karar verir
İç kontrol elemanı

KAP · 04.11.2026Temsilî

İzahname tadil metni · hisse senedi fonu · yeni şekil

Yatırım stratejisi: Fon, yurt içinde işlem gören payların yanı sıra yabancı borsalarda işlem gören yabancı ortaklık paylarına da varlık tablosundaki sınırlar içinde yatırım yapabilir.

→ yabancı pay limiti eklenmeli · KAP tarihinden itibaren

Belge geldiği gibi. Kırmızı işaretleri sistem uzmanınız için koyar.

1. İş

Bugün

  1. Okuİzahname ya da içtüzük değiştiğinde ya da SPK bir tebliği değiştirdiğinde iç kontrol yeni metni okur, hangi fon için hangi limitin değiştiğini çıkarır ve limit tablosunu elle günceller.
  2. Kontrol etHer sabah fonlar değerlendikten sonra pozisyonlar tek ihraççı, grup, mevduat ve fon türü limitlerine göre kontrol edilir; bir kısmı fon muhasebe sisteminde, bir kısmı tablolarda.
  3. ToplaHer limit aşımı ya da sınıra yakın pozisyon için biri işlemleri ve hak kullanımlarını çeker; aşıma bir işlemin mi fiyat hareketinin mi yol açtığına ve uyum için kaç gün kaldığına bakar.
  4. Karar verHer aşımın neyi gerektirdiğine iç kontrol elemanı karar verir ve prosedürünüzün yazdığı gibi raporlar; bir limite uyum için yapılacak her işlem portföy yöneticisinindir.

Sistemle

  1. OkuSLM değişen izahnameyi, içtüzüğü ya da tebliği madde madde okur; her fon için neyin değiştiğini, gerektirdiği kural tablosu değişikliğini ve yürürlük tarihini iç kontrolün onayına sunmak üzere listeler.SLM
  2. Kontrol etHer fonun her pozisyonunu her sabah tebliğe, içtüzüğe, izahnameye ve yönetim kurulunuzun limitlerine göre bir model değil, kodla çalışan onaylı kural tablonuz kontrol eder.Sizin kuralınız
  3. ToplaSalt okunur erişimle çalışan ajan her aşım için bir dosya hazırlar: arkasındaki işlemler ve hak kullanımları, aşımın aktif mi pasif mi olduğu, uyum için kalan gün ve yöneticinin önceki notları.Ajan tabanlı YZ
  4. Karar verİç kontrol elemanı eskisi gibi karar verir; her işleme portföy yöneticisi karar verir ve bir kişi onaylamadan kural tablosunda hiçbir şey değişmez.Kişi karar verir

Masaya ne gelir

İç kontrole her fon kendi kural tablosuyla kontrol edilmiş, her aşım işlemleri, nedeni ve uyum süresiyle toplanmış, değişiklik de madde madde okunmuş olarak gelir. Yeni limit bir kişinin onayını bekler.

ŞEKİL 1 · Aşım dosyasıTemsilî
Sabah kontrolü · bir şemsiye fon ailesi · 04.11.2026Bir pasif aşım, sınıra yakın bir fon, bir değişiklik

Kural tablosu · sabah çalışması

  • işaretliTek ihraççı limiti, değişken fonIII-52.1 md. 17/1-afiyat artışıyla pasif aşım
  • Tek bankada mevduat, para piyasası fonumd. 17/5sınıra yakın
  • karşılandıGrup limiti, borçlanma araçları fonuiçinde

Ajan · aşım dosyası, salt okunur

  1. 1Son kontrolden beri ihraççıda işlem yok: yalnız fiyat hareketiişlem kaydı
  2. 2Otuz günlük uyum süresi bugün başladımd. 24/5
  3. 3Yöneticinin pozisyonla ilgili önceki notu eklendi

SLM · değişen izahname, ne değişiyor

  • Hisse senedi fonu artık yabancı pay alabilirizahname, yatırım stratejisi

    • Yabancı pay limiti eklenmeliDeğişiklik

  • Yürürlük tarihini KAP duyurusu belirlerduyuru

    • Yeni kural o tarihten itibaren uygulanırİnceleme

  • Fonun risk profiline ilişkin yeni ifadeizahname, riskler

    • Bunu karşılayan limit yokBoşluk
  • SLM
  • Ajan
  • Kod

Neden bir kişi karar verirBir kural değişikliğini onaylamak iç kontrolündür; bir limite uyum için yapılacak her işlem portföy yöneticisinindir.

Karar verirİç kontrol elemanı

2. Sistem

Teknik ekibiniz için; isterseniz atlayın.

Nasıl çalışır

Girdi

  • Yeni ya da değişen izahname ve içtüzükler
  • SPK tebliğleri ve duyuruları
  • Güncel kural tablonuz

  1. SLM · anlar

    İzahname ve kural okuyucu

    İzahname, içtüzük ve SPK metinleriyle ince ayarlı

    Okur

    • Girdideki her şey

    Çıktı

    • Her limit maddesiyle
    • Fon fon neyin değiştiği
    • Onaya sunulan kural tablosu değişiklikleri
    • Her değişikliğin yürürlük tarihi

  2. Kod · hesaplar

    Limit kural tablosu

    Tebliğ, izahname ve yönetim kurulu limitleri, kodla çalışır

    Okur

    • Her fonun pozisyonları ve fiyatları
    • Onaylı kural tablosu

    Çıktı

    • Fon fon her limitin kullanımı
    • Aşımlar ve sınıra yakın pozisyonlar
    • İhraççı, grup ve mevduat limitleri

  3. Ajan · hazırlar

    Aşım dosyası ajanı

    Sabit iş akışı, salt okunur

    Okur

    • Kural sonuçları
    • Günün işlemleri ve hak kullanımları

    Çıktı

    • İşlem kaydına göre aktif ya da pasif
    • Pasif aşımda uyum için kalan gün
    • İşlemler ve fiyatlar ekli
    • Yöneticinin önceki notları

  4. Karar

    İç kontrol elemanı

    Okur

    • Aşım dosyası ve önerilen değişiklikler

    Çıktı

    • Her kural tablosu değişikliğini yürürlüğe girmeden önce onaylar
    • Portföy yöneticisinden limite uyumu ister
    • Prosedürünüzün yazdığı gibi raporlar
    • Her işleme yönetici karar verir
Ajanın işi nasıl düzenlenirSabit iş akışı

Sabit iş akışı

Her aşım aynı adımlardan aynı sırayla geçer (işlemleri ve hak kullanımlarını getir, uyum süresini belirle, notları ekle); bu yüzden sabit bir iş akışı yeter ve ajanın seçeceği bir şey kalmaz.

Modeller nasıl eğitilir ve test edilir

Testi önce sizin uzmanınız yazar. Testin gerektirmediği adım atlanır ve nedenini söyleriz.

Eğitim adımlarını gösterin

Küçük dil modeli (SLM)

  1. Test seti

    İç kontrol ve hukuk ekibinizin daha önce kural tablosu değişikliğine çevirdiği 200–400 izahname, içtüzük ve tebliğ değişikliği, madde madde puanlanmış.

  2. Veri seti

    Fonlarınızın yıllar içindeki izahname ve içtüzükleri, KAP duyuruları ve ardından gelen kural tablosu değişiklikleri; yatırımcı verisi yok.

  3. Sürekli ön eğitim (CPT)Gerekirse

    Yalnız temel model SPK ve izahname terimlerinde testi geçemezse.

  4. Denetimli ince ayar (SFT)

    İzahname ve içtüzük maddeleri ile bunların doğurduğu kural tablosu kayıtları üzerinde.

  5. Pekiştirmeli öğrenme (RL)Atlanır

    Atlanır: önerilen her kuralı bir kişi maddesine göre onaylar, başka bir ödüle gerek kalmaz.

  6. Belge getirme

    Güncel izahname, içtüzük ve tebliğleri belge getirme sağlar; sabah kontrolü onaylı kural tablosuyla çalışır, hiçbir zaman modelle değil.

Ajan tabanlı sistem nerede durur

Her kural tablosu değişikliğini yürürlüğe girmeden önce iç kontrol elemanı onaylar ve her aşımın neyi gerektirdiğine o karar verir: portföy yöneticisinden uyum istemek, prosedürünüzün yazdığı gibi raporlamak ya da süresinde uyum imkânsızsa SPK'dan ek süre istemek.

Araçlarını, limitlerini ve kaydını gösterin
Araçlar ve erişim
Fon muhasebesini, emir ve işlem kaydını, fiyatları ve hak kullanımlarını okur; onaylı kural tablosunu çalıştırır; salt okunur; yalnız aşım dosyasını yazar.
Yapamaz
Emir vermek, değiştirmek ya da iptal etmek, kural tablosunu değiştirmek, bir izahname değişikliğini onaylamak, KAP'ta açıklama yapmak, SPK, portföy saklayıcısı ya da bir yatırımcıyla iletişime geçmek, neyin alınıp satılacağını önermek ya da kendine herhangi bir erişim tanımak.
Kim karar verir, yazılı limit
İç kontrol elemanıHer kural tablosu değişikliğini yürürlüğe girmeden önce iç kontrol elemanı onaylar ve her aşımın neyi gerektirdiğine o karar verir: portföy yöneticisinden uyum istemek, prosedürünüzün yazdığı gibi raporlamak ya da süresinde uyum imkânsızsa SPK'dan ek süre istemek. Her işlem, fonun kuralları içinde portföy yöneticisinindir. Sistem hiçbir zaman işlem yapmaz ya da önermez, onaylı kural tablosunu değiştirmez, KAP'ta açıklama yapmaz ve SPK, portföy saklayıcısı ya da bir yatırımcıyla iletişime geçmez.
Ne zaman durur
Aktif bir aşım, süresinin sonuna yaklaşan pasif bir aşım, kural tablosunun hesaplayamadığı bir limit, fiyatı olmayan bir pozisyon ya da karşılığı olmayan bir izahname değişikliği: dosya işaretlenip iç kontrole gider.
Kayıt
Kullanılan pozisyonlar ve fiyatlar, kural tablosunun sürümü, her sonuç, eklenen işlemler ve kimin neyi onayladığı, istediği ya da raporladığı; prosedürünüzün yazdığı süre boyunca saklanır.

Ajan tabanlı sistemler sınırlar içinde nasıl kalır

3. Değer ve koşullar

Zaman nereye gidiyor ve kurumunuz neyi ölçecek.

Değer nereden gelir

  1. Her fonun her limiti her sabah aynı şekilde kontrol edilir.
  2. Değişiklikler yürürlük tarihinde kural tablosundadır.
  3. İç kontrol saatleri tablolardan aşımlara kayar.

Kurumunuzun ölçtükleri

  • Aynı gün bulunan aşımlar
  • Yürürlük tarihinde devreye giren kural değişiklikleri
  • Süresi içinde giderilen pasif aşımlar
  • Sonradan bir denetimde ya da incelemede bulunan aykırılıklar

Karar Planı'nda ölçülür

Başlangıç değerini iç kontrol kayıtlarınızdaki bir değişiklikten kurala geçen süre, geç bulunan aşımlar ve sabah kontrolünün aldığı saatler verir; hedefi kurumunuz koyar.

Koşullar

Kurallar, veri ve bilinen hata türü, önlemiyle birlikte.

  • Fon portföyünün limitleri yazılı kurallardır: tek ihraççı, belli bir oranın üstünde tutulan ihraççıların toplamı, tek grup, bir ihraççının tedavüldeki borçlanma araçları ve tek bankadaki mevduat (SPK'nın III-52.1 sayılı Tebliği md. 17/1-a ile 17/1-ç arası ve 17/5), fon türlerinin asgari oranlarıyla birlikte (md. 6); serbest fon bunların yerine KAP sayfasındaki limitlere uyar (md. 25/1). Fiyat hareketi, temettü ya da yeni pay alma hakkı yüzünden aşılan limite otuz gün içinde uyum sağlanır; SPK bu süreyi uzatabilir (md. 24/5). Makine öğrenmesi modeli gerekmez: bunları kural tablosu çalıştırır.
  • Yatırımcıların kararını etkileyebilecek bir izahname değişikliğini SPK onaylar; değişiklik, izin yazısının alınmasını izleyen iş günü KAP'ta duyurulur ve en erken on iş günü sonra yürürlüğe girer; diğer değişiklikleri kurucu yapar, KAP'ta ilan eder ve her yıl sonunda topluca SPK'ya bildirir (md. 13/2). Serbest fonda değişiklik, yürürlüğe girmesinden en az otuz gün önce duyurulur (md. 25/8).
  • Portföy yönetim şirketinin iç kontrolü, yönetilen portföylerin limit oranlarının mevzuata, içtüzüğe, izahnameye ve sözleşmeye uygunluğunu kontrol eder (SPK'nın III-55.1 sayılı Tebliği md. 11/1-f); portföy yönetiminden bağımsız risk yönetim birimi, yönetim kurulunun risk limitlerini günlük izler ve aşımları aynı gün bağlı olduğu yöneticiye raporlar (md. 12/3, 12/4-c).
  • Fon malvarlığını sermaye piyasasında en az beş yıllık tecrübesi olan portföy yöneticileri yönetir (III-52.1 md. 5/2); yatırım kararları güvenilir gerekçe, bilgi ve analizlere dayanır (III-55.1 md. 33/1-f). Sistem kontrol eder ve toplar; hiçbir zaman işlem yapmaz ve yöneticiye neyi alıp satacağını hiçbir zaman söylemez.

Buradan başlayın

Fonlarınızın izahname ve içtüzüklerini ve iç kontrolle üç aylık sabah kontrollerini ele alır, kural tablosunu metinlerden yeniden kurar ve geliştirmeye başlamadan önce okuyucuyu kendi geçmiş değişiklikleriniz üzerinde test ederiz.

Kim kuruyor Her çalışmayı, 2012'den beri gerçek kararların dayandığı makine öğrenmesi modelleri, 2024'ten beri de canlıda dil modelleri ve ajan tabanlı sistemler kuran bir mühendis yürütür. eqlx hakkında

Karar Planı isteyinKarar Planı neleri kapsar

Farkı birlikte kapatalım.

Uzmanlık isteyen bir işinizi getirin. İlk adımı bilerek ayrılın.

İşin kısa bir açıklaması yeterli; gizli kayıt göndermeyin.

Karar Planı ile başlayınMühendisle konuşun

https://eqlx.ai/tr/use-cases/fund-limit-compliance · Basılı kopya; güncel sürüm web sitesindedir.